防御性投资时代 债券基金被认可

今年第一季度的一系列经济数据低于预期。许多业内人士认为,在政策基调紧张的影响下,股市将继续保持冲击模式,防御性投资将成为未来投资市场的主题。

随着防御性投资时代的到来,哪种类型的基金能够适应市场冲击的现状,满足投资者的金融需求?众所周知,股票基金风险较大,属于攻击性产品,债券基金作为资产的后防线,已成为防御性投资时代市场的主流投资产品。从长期的历史数据来看,债券基金的优异表现也得到了越来越多投资者的认可。银河证券数据显示,截至4月12日,过去三年标准股票基金的净增长率-13.98%,过去三年同期长期标准债券基金净增长率达到12%.03%。

债券基金有很多种。哪种类型的债券基金能够满足投资者的财务需求,在防御性投资时代更值得在一起?自今年年初以来,近90只新基金成立,其中债券基金占全国的一半,截至第一季度末,最值得关注的定期开放债券基金已发行9只。这种被称为类固定存款的债券基金具有更独特的产品优势。

以正在发行的工银瑞信信用纯债一年定期开放债券基金为例,该产品以封闭运作和开放期相结合的方式运作,即以1年为一个运作周期,每年开放一次申购/赎回,每次开放5至20个工作日,之后继续进入封闭运作期。既保留了封闭运作的模式,不受日常申赎限制,节约成本,避免了交易冲击,稳定的规模更利于为投资者提供更高收益,还通过定期开放这一机制,在每个运作周期结束后为投资者安排集中申购赎回时间,让投资者及时兑现本金和收益,大大增加了资产的流动性。

从投资收益的角度来看,工行信用纯债券一年定期开放债券基础业绩比较基准为一年期银行定期存款税后收益率 1.2%。从2004年到2012年,纯债基金连续9年获得正收益,平均年化收益率为5.68%,最高达16.与一年定期存款利率和两年定期存款利率相比,62%具有明显优势。

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